基金合格投资者证明是私募股权基金备案的重要步骤。在私募股权金备案中,基金合格投资者的认定标准是什么呢?又需要准备哪些材料来证明呢?一起来看看!
根据2016年发布的《私募投资基金募集行为管理办法》之规定,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人:
2、个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。
特别需要注意一点,当前按照政策规定,购买相应的金融资产都需要复合合格投资者要求,但不同的金融资产对合格投资者的具体要求有所不同。比如私募股权基金产品的合格投资者VS资管计划的合格投资者:具体细则要求就有所不同。所以,涉及到合格投资者,需要分清楚是何种产品的合格投资者非常重要。
一般而言,自然人普通投资者在完成私募基金风险揭示后,私募基金管理人应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明等材料来证明其符合合格投资者的条件。
1、300万银行存款证明或其他符合条件的金融资产证明(近期1个月以内);
银行存款证明:中国境内银行本、外币存单、活期存折、存单、交易流水复印件或扫描件、网银账户查询结果复印件及扫描件。
债券资产证明:银行或券商出具的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件复印件及扫描件。
基金资产证明:基金公司出具的基金份额证明文件复印件及扫描件、交易系统查询结果复印件及扫描件。
期货资产证明:期货公司出具的交易结算单复印件及扫描件、交易系统查询结果复印件及扫描件。
收入证明主要通过完税证明或银行流水(对账单)体现,各项证明文件任选一个即可。值得注意的是,这里面的收入是指税后收入。
工资流水单证明:银行出具的代发工资银行卡(活期存折)近三年入账原件。备注:出具日期为打款前20个工作日内。
1、如果是公司,则只需要提供自己最近的经审计的财务报告(年度或季度、半年度,季度和半年度财务报告无需审计)
2、如果是合伙企业,则除了需要提供自己最近的经审计的财务报告(年度或季度、半年度,季度和半年度财务报告无需审计),还需要向上穿透,穿透后的投资人也需要提供符合基金合格投资者的证明材料。
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